Reforma à lei das heranças confirmada: novas regras para herdeiros entram em vigor em fevereiro e trazem mudanças significativas.

Friday à noite, nem sequer são 20h, e Julie está sentada à mesa de carvalho dos pais, com uma pasta de plástico entre os copos de vinho. O irmão folheia dez páginas de jargão jurídico, a mãe fixa a parede, e a voz do notário vai-se desenrolando como o telejornal. Ainda nem conseguiram fazer o luto como deve ser e já alguém diz: “Temos de decidir já, antes de fevereiro, a lei vai mudar.”

A frase cai como uma pedra.

No telemóvel, surgem notificações: “Novas regras de herança chegam em fevereiro”, “Herdeiros, o que vai mudar para si?” A reforma soa distante, abstrata, quase como política na televisão. Mas aqui, nesta sala que ainda cheira à colónia do pai, de repente tem um rosto, um preço, um prazo.

Ninguém se sente preparado.

As regras de herança que pensávamos conhecer estão a mudar debaixo dos nossos pés

Durante anos, o direito sucessório pareceu congelado. Sabíamos vagamente que os filhos eram “herdeiros legitimários”, que o cônjuge sobrevivo ficava com “qualquer coisa”, e que um notário trataria do resto. É o tipo de tema que se adia para “mais tarde”, como ler o contrato do seguro. Depois chega fevereiro e, com ele, uma reforma que, de forma subtil, entorta as regras para os herdeiros, a tributação e a maneira como as famílias podem planear o que deixam para trás.

O que antes era teórico passa, de repente, a ser uma data no calendário.

Veja-se o caso de Marc, 54 anos, divorciado, dois filhos do primeiro casamento e uma nova companheira com quem nunca casou. Durante anos, foi dizendo a si próprio que “um dia tratava do testamento”. Depois descobre que, a partir de fevereiro, a forma como os bens são avaliados e partilhados quando existem famílias recompostas vai tornar-se mais exigente, sobretudo no que toca a doações feitas em vida e à sua tributação.

O contabilista explica-lhe que o novo texto aperta a forma como doações anteriores são reintegradas na herança e reajusta ligeiramente alguns escalões e isenções para certos herdeiros. Nada de brutal; ainda assim, o resultado é concreto: se não fizer nada, a companheira arrisca-se a receber quase nada, e os filhos herdam mais, mas com uma fatura fiscal mais pesada.

A reforma atua sobre três alavancas sensíveis: quem tem direito a quê, quanto imposto se paga e como são contabilizadas as doações anteriores. Isto significa que os velhos “acordos entre nós” são menos inofensivos do que antes. Empréstimos familiares que nunca foram formalizados, o apartamento “posto em nome do mais velho” para ser mais rápido, ou a famosa “doação disfarçada de ajuda” podem voltar a ser analisados com um olhar mais rigoroso.

Sejamos honestos: ninguém lê o Diário da República para acompanhar atualizações sobre heranças.

Ainda assim, a partir de fevereiro, ignorar o novo enquadramento pode significar deixar dinheiro em cima da mesa ou, pior, iniciar uma guerra entre irmãos que julgavam ter tudo claro.

O que fazer antes e depois de fevereiro: pequenos passos, grandes consequências

O gesto mais eficaz não é glamoroso: pôr tudo em cima da mesa. Ativos, dívidas, seguros de vida, casa de família, escrituras, as transferências “informais”. Uma noite com um caderno, uma app de calculadora e alguém de confiança já muda o cenário.

Com a reforma de fevereiro, os notários estão a insistir em prova escrita: quem deu o quê, quando, e com que intenção. Uma doação feita para “ajudar” um filho a comprar casa pode ser considerada um adiantamento por conta da herança. As novas regras tornam este tipo de cálculo mais apertado.

Investir tempo agora para rotular as coisas - doação, empréstimo, compra em conjunto - dá aos futuros herdeiros um mapa, em vez de um campo minado.

Muitas famílias tropeçam no mesmo ponto: confundem amor com justiça, e justiça com igualdade. Um progenitor “ajuda um pouco mais” o filho que está com dificuldades. Outro “protege primeiro o cônjuge”. No novo enquadramento, alguns gestos que pareciam generosos podem ser contestados mais tarde por outros herdeiros, sobretudo se reduzirem a legítima dos filhos.

A armadilha? Não fazer nada por desconforto. Evitar falar no assunto. Dizer: “Eles entendem-se, vai correr bem.” Todos já estivemos nesse momento em que preferíamos mudar de assunto do que perguntar à nossa mãe o que ela realmente quer se já cá não estiver.

Mas a reforma está a empurrar as famílias para exatamente o contrário: falar, escrever, antecipar.

“Sempre que a lei mexe, mesmo que ligeiramente, vemos o mesmo,” explica um notário de Lyon. “As famílias que se prepararam minimamente atravessam a mudança sem brigas. As que deixaram tudo ao acaso chegam ao nosso gabinete zangadas, magoadas e já divididas.”

Para navegar esta nova fase, destacam-se três movimentos básicos, quase como um kit de sobrevivência:

• Listar todos os bens e doações passadas, mesmo as informais, com datas e valores aproximados.
• Consultar um profissional para perceber como as regras de fevereiro afetam a sua situação concreta (família recomposta, empresa, património no estrangeiro).
• Escrever claramente as suas vontades - por testamento, doação ou ajustamento do regime/matrimónio - em vez de deixar apenas suposições e memórias.

Estes três passos não eliminam o luto, mas suavizam o choque administrativo que vem a seguir.

A lei pode mudar, mas a forma como as famílias falam (ou não falam) sobre dinheiro é o verdadeiro problema

Esta reforma de fevereiro sobre heranças é mais um lembrete de que a lei avança mais depressa do que as conversas à mesa. Os textos adaptam-se a novas realidades familiares, ao envelhecimento da população, a vidas transfronteiriças. As pessoas, entretanto, continuam a adiar estes assuntos para mais tarde, para a reforma, para “quando as coisas acalmarem”.

Mas cada mudança de regra é como um temporizador discreto a começar a contar: tempo para rever o testamento, ajustar uma doação, abrir aquela pasta de papéis empoeirados. Tempo para dizer em voz alta o que gostaria que acontecesse ao apartamento, à empresa, à casa de campo de que todos gostam.

A parte jurídica é complexa, sim. Mas a parte emocional é ainda mais enredada, e nenhuma lei alguma vez resolverá isso por completo. Quando a reforma entrar em vigor, alguns descobrirão os efeitos ao ler sites especializados; outros, no gabinete do notário, em pleno luto. O ideal seria ficar algures no meio: informado o suficiente para não ser apanhado desprevenido, humano o suficiente para continuar a falar uns com os outros apesar dos números e das assinaturas.

Ponto-chave	Detalhe	Valor para o leitor
Antecipação antes e depois de fevereiro	Listar bens, doações e verificar como as novas regras os tratam	Reduzir surpresas e conflitos entre herdeiros
Decisões por escrito, não apenas vontades ditas	Usar testamentos, doações e acordos escritos adaptados à reforma	Alinhar a realidade jurídica com as intenções da família
Acompanhamento profissional em casos complexos	Famílias recompostas, empresas, património no estrangeiro exigem aconselhamento à medida	Limitar custos fiscais e litígios sobre a herança

FAQ:

• Pergunta 1 O que muda realmente para os herdeiros com a reforma das heranças em fevereiro?
  As principais alterações dizem respeito à forma como doações anteriores são reintegradas na herança, à forma como certos bens são avaliados no momento do óbito, e a alguns escalões ou isenções para herdeiros específicos. O princípio base dos herdeiros legitimários (especialmente os filhos) mantém-se, mas os métodos de cálculo tornam-se mais apertados, o que pode afetar, na prática, quem recebe o quê.

• Pergunta 2 Preciso de reescrever o meu testamento por causa da nova lei?
  Não obrigatoriamente, mas é prudente mandar revê-lo. Um testamento feito há anos pode já não estar alinhado com o novo enquadramento, sobretudo se a sua situação familiar mudou (divórcio, novo companheiro/a, novo filho, venda ou compra de imóvel). Um notário pode dizer-lhe se basta um ajuste simples ou se é preferível uma reescrita completa.

• Pergunta 3 E se os meus pais já deram dinheiro a um filho antes de fevereiro?
  Essas doações não desaparecem. As novas regras podem mudar a forma como são contabilizadas no cálculo da quota de cada herdeiro, sobretudo na distinção entre “adiantamento por conta da herança” e “doação fora da quota”. É aqui que datas, montantes e qualquer menção escrita no documento original se tornam decisivos para um cálculo justo.

• Pergunta 4 As famílias recompostas ficam mais expostas com as novas regras?
  Ficam mais expostas se nada tiver sido planeado. Um companheiro que não seja casado nem esteja em união registada continua muito vulnerável. A reforma torna ainda mais claro que “acordos familiares” espontâneos sem suporte jurídico são frágeis. Sem testamento ou doação, a lei não protege magicamente o novo companheiro.

• Pergunta 5 Qual é o primeiro passo concreto que posso dar este mês?
  Junte num só lugar todos os documentos relacionados com heranças: escrituras, seguro de vida, papéis de doações antigas, contratos. Depois marque uma consulta de uma hora com um notário ou especialista em planeamento sucessório. Uma sessão focada, à luz das regras de fevereiro, pode revelar falhas, oportunidades e ações simples para aproximar a sua vontade daquilo que a lei efetivamente aplicará.